丽水市住房公积金管理中心以“安全运行、提质增效、推动发展”为目标，持续强化资金运作、全面防范风险、严格内控管理，认真写好大数据背景下的财务“新文章”，持续提升公积金服务水平和效能，推动住房公积金管理运行更加顺畅。

建立“精准细化”资金运作模式，保障增值收益最大化。一是在结余资金利用上，每周汇总建立中心业务资金收支“动态图”，全面监测业务需求，剖析公积金归集、贷款发放等业务发生环节的资金变量，预测资金流量缺口与盈余并构建高效资金调度决策机制，精准统筹协调资金，灵活应对临时性资金需求，确保贷款发放及时高效，在保障业务稳定运行的同时做到阶段性闲置资金“应存尽存”。二是在大额资金存放上，聚焦资金收益最大化这一主要目标，在开展公开招标竞争性存放工作时，起草支持地方公积金发展指标方案并积极争取作为权重参与综合评分，通过择优选择存放银行确保安全性、流动性和收益性。如松阳分中心对于到期的大额资金定期存款确保3个工作日内办结转存手续，全力缩短资金利息“空档期”实现利息收益最大化，2024年实现存款利息收入507万元，占业务收入的12.3%。

健全“有力管用”资金安全机制，守护中心资金安全化。一是提升内控内审“穿透力”。建立“发现-整改-提升”的内审监管闭环工作机制，年初制定年度内审工作计划，结合风险点对中心财务管理、政策执行、业务合规性等方面开展自查和外部专项审计；建立以防范风险、强化管理、提升服务为导向，形成以业务办理为第一线、业务管理和风险管理为第二线、内部审计为第三线的风险防控“三道防线”，每月随机对账户开立、提取审批、贷款审批等业务抽取标本开展重点排查、动态督导。二是深化指标监管“判断力”。持续强化业财融合，与业务处室保持高频沟通，收集除现有会计信息外的住房公积金缴存、提取、贷款等环节的信息，实现透过财务报表“看风险”，跟踪“个贷逾期、异地提取、大额资金异动”等重点监管指标，加大风险隐患疑点排查力度，发现的风险事项和问题在“苗头端”及时分析、报告并采取相应风险控制和化解措施，进一步增强风险隐患排查能力，确保住房公积金安全运行。

构建“合规高效”核算管理体系，推动财务管理优质化。一是坚持会计核算精准合规。坚持“单位小但业务精”的工作原则，规范中心预算管理和执行工作，紧盯各项预算指标执行情况，坚持以“精算、精管、精准、精细”水平及时做好部门预算调整，全方位提高财政支出的精准性和有效性。如松阳分中心推动单位习惯过“紧日子”，严控“三公”经费和一般性支出，2024年度获评“松阳县决算工作完成较好单位”。二是推动全员监督监管。依托中心互学共享平台，组织单位全体干部职工共同学习了政府会计制度解读、浙里报合规报销、单位常规报表分析等内容，在“以讲促学”提升财务工作人员的业务能力的同时让全体干部职工对财务处室工作有了全面、深入的了解，在日常做好合规差旅报销、资金申请使用等业务的同时当好风险“监督人”，督促财务人员增强责任意识、严守职业道德、筑牢思想防线，推动财务管理工作不断规范完善和优质化。（丽水市住房公积金管理中心　供稿）